Vermögensverwalter Munich Nahe Bei Dir

4worldlovers: Jahrzehntelange Erfahrung und eine andauernde vertrauensvolle und partnerschaftliche Zusammenarbeit macht die HRK LUNIS AG zu dem, was sie heute ist: Ihre Partnerin, der Sie vertrauen können. In einem hoch regulierten Umfeld nehmen wir Ihre individuelle Situation in den Blick und verstehen, was jetzt und in Zukunft für Sie wichtig ist.

Als (banken-)unabhängiger Vermögensverwalter zeichnen wir uns bei der HRK LUNIS AG dadurch aus, dass wir vollkommen frei von Einflüssen und Interessen Dritter agieren.

4worldlovers: Sie suchen einen Honorarberater in München, der Sie objektiv berät?


Seit 2010 begleiten wir unsere Mandanten als Unabhängiger Honorar-Anlageberater und Vermögensverwalter in München langfristig und strategisch rund um das Thema Geld und Finanzen. Gemeinsam betrachten wir Ihre gesamte finanzielle Situation und entwickeln eine Anlagestrategie, die zu Ihnen, Ihren Lebensplänen und Anlagezielen passt.

Gerne vereinbaren wir ein kostenloses Erstgespräch. Per Videokonferenz oder im persönlichen Gespräch lernen wir uns ganz unverbindlich und ungezwungen kennen. Gemeinsam finden wir heraus, ob wir zueinander passen und wie wir Ihnen helfen können.

Honorarberater, Honorarvermittler, unabhängiger Honorar-Anlageberater, Honorar-Finanzanlagenberater - die Begriffsvielfalt bei honorarbasierter Finanzberatung ist groß und dementsprechend auch die Verwirrung unter den Verbrauchern.

Lediglich die Begriffe Unabhängiger Honorar-Anlageberater und Honorar-Finanzanlagenberater sind gesetzlich geschützt. „Honorarberater“ dagegen darf sich jeder nennen. Dies führt dazu, dass sich etliche Marktteilnehmer „Honorarberatung“ auf die Fahne schreiben, die Vergütung aber in Wirklichkeit auf Provisionsbasis erfolgt.

Achten Sie deshalb auf die Begriffsbezeichnung und prüfen Sie die gesetzliche Zulassung eines Honorarberaters!

Diese Information finden Sie im Register Unabhängiger Honorar-Anlageberater nach § 93 Abs. 1 WpHG auf der Seite der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) oder bei Honorar-Finanzanlagenberatern nach der Gewerbeordnung im Register der zuständigen Industrie- und Handelskammern.

Mehr zu den Unterschieden zwischen den Bezeichnungen finden Sie unter der Rubrik Über Uns - Unternehmen.

„Wegen des Provisionsanreizes findet in der Mehrzahl der Geldinstitute keine sachgerechte Beratung mehr statt, sondern schlicht ein Verkaufsgespräch."

Die traditionelle Finanzberatung in Deutschland ist provisionsbasiert. Der Finanzberater, der auf Provisionsbasis arbeitet wird Ihnen daher eher zu Produkten raten, bei denen er eine Verkaufsprovision oder gar die höchste Verkaufsprovision erhält. Oder er verkauft Ihnen größere Vertragsvolumina als Sie benötigen. Oft rät der Finanzberater auch zu häufigen Umschichtungen Ihres Portfolios, wodurch für Sie unnötige Kauf- und Verkaufsspesen entstehen.

Als unabhängiger Honorar-Anlageberater dagegen erhalten wir die Vergütung ausschließlich und direkt durch unsere Mandanten, ähnlich wie ein Steuerberater oder Anwalt. Die Bezahlung erfolgt unabhängig vom Abschluss eines Produktes, allein für unsere Beratungsleistung. Wir nehmen keinerlei Provisionen oder Kickbacks von Finanzproduktherstellern an. Dies ist aufgrund unserer aufsichtsrechtlichen Zulassung als unabhängiger Honorar-Anlagenberater gesetzlich garantiert. Performance-Fees (Gewinnbeteiligungen) lehnen wir ab, da diese Fehlanreize setzen.

Jedoch lässt allein die Art der Vergütung keine Aussage über die Qualität der Beratung zu. Auch ein Honorarberater kann Ihnen Produkte empfehlen und vermitteln, die überflüssig sind, mit dem Unterschied, dass Sie für seine Empfehlung ein Honorar anstatt eine Provision zahlen. Die Honorarberatung allein ist kein Qualitätsmerkmal, aber ein wichtiges Indiz für weniger Interessenkonflikte des Beraters.

Wie können Sie als Kunde und Verbraucher die Beratungsqualität beurteilen? Erfahren Sie dies in unseren Einführungsvideos und unserem Vermögensverwalterbrief Nr. 1!

Unsere Vergütung ist abhängig von der Art des Beratungsmandats: Die Vergütung berechnet sich auf der Basis eines stundenbasierten Honorars (EUR 180 zzgl. gesetzlicher MwSt.) oder Pauschalhonorars (Private Finanzplanung, Altersvorsorgeplanung und Depotanalyse). Eine konkrete Preisindikation erhalten Sie nach unserem kostenlosen Erstgespräch in Form eines schriftlichen Angebots.

Wir freuen uns, Sie in unserem Büro in München begrüßen zu dürfen.

Als Vermögensverwaltung in München betreuen wir deutschlandweit Mandanten mit kleinen und großen Vermögen. Wir verfolgen einen wissenschaftlich fundierten Investmentansatz nach unserem Weltportfolio-Konzept. Dies setzen wir mit Anlageklassenfonds und Exchange Traded Funds (EFTs) um.

Auf Ihren Wunsch übernehmen wir nach der Portfoliostrukturierung auch die Umsetzung (Vermögensverwaltung). Die Vermögensverwaltung unterscheidet sich von der Anlageberatung dadurch, dass die Anlageentscheidung für den Kunden vom Vermögensverwalter nach Maßgabe vorher vereinbarter Anlagerichtlinien getroffen und gegenüber der Depotbank umgesetzt wird. In diesem Sinne ist der Vermögensverwalter Treuhänder des ihm anvertrauten Vermögens.

Sie eröffnen ein Depot bei einer Bank und stellen uns eine eingeschränkte Vollmacht für dieses Depot aus. Damit können wir das Vermögen im von Ihnen abgesteckten Rahmen verwalten, also Vermögenswerte innerhalb des Depots kaufen und verkaufen. Selbstverständlich können wir jedoch nicht über Ihr Vermögen verfügen und Sie erhalten einen regelmäßigen Bericht über die Entwicklung Ihres Portfolios. Wir begleiten Sie dabei, Ihre Anlagestrategie diszipliniert und erfolgreich zu verfolgen. (Was ist ein unabhängiger Vermögensverwalter?).

Voraussetzung für die Tätigkeit als Vermögensverwalter ist eine Lizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Finanzportfolioverwaltung. Die Erteilung der Lizenz ist an sehr hohe Anforderungen geknüpft. Der Vermögensverwalter muss über eine nachgewiesene fachliche Eignung und persönliche Zuverlässigkeit verfügen. Er muss einen ausreichenden Kapitalnachweis erbringen und Führungserfahrungen nachweisen - mindestens eine dreijährige Erfahrung als leitender Angestellter im Bereich Anlageberatung oder Vermögensverwaltung. Unabhängige Vermögensverwaltungen werden von den Aufsichtsbehörden streng überwacht.

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Erfolgreich seit über 15 Jahren! Vermögensverwaltung und Family Office mit BV & P Vermögen AG – so individuell wie Sie selbst

Herzlich willkommen auf unserer Homepage. Seien Sie neugierig und informieren Sie sich über das umfassende Dienstleistungsangebot der BV&P Vermögen AG – Ihrem unabhängigen Vermögensverwalter und Multi Family Office auf Honorarbasis.

BV & P Vermögen AG ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Hauptsitz in Kempten im Allgäu. Wir haben uns auf Family Office und honorarbasiertes Vermögensmanagement spezialisiert. Mit Erfahrung und Kompetenz begleiten wir unsere Kunden seit 2007 in allen Vermögensangelegenheiten. Dabei sind wir keiner Bank oder Institution verpflichtet. Denn wir handeln unabhängig – aus Überzeugung. Nur so können wir Ihr Vermögen bestmöglich verwalten.

Wir von BV&P Vermögen möchten Sie mit größtmöglicher Klarheit durch die komplexe Finanzwelt führen. Mit einem hohen Anspruch an uns selber: Unsere Vermögensberatung ist unabhängig, partnerschaftlich, kompetent und verständlich. Als zukunftsorientiertes Unternehmen sind wir unseren Kunden ein professioneller und vertrauenswürdiger Partner in allen Vermögensangelegenheiten. Eine hohe Transparenz sehen wir nicht als Pflichtaufgabe, sondern als selbstverständliche Grundlage der Zusammenarbeit.

Eine gute Beratung ist deshalb der erste Schritt zu einem erfolgsorientierten Vermögenskonzept. Berater von Banken und Finanz- und Versicherungsinstitutionen sind in der Regel provisionsgebunden. Das bedeutet, sie erhalten Provisionen von bestimmten Produktanbietern. Unser Rat: Treffen Sie Ihre Entscheidungen sorgfältig aufgrund sachlich fundierter Informationen. Wir bei BV&P Vermögen arbeiten ausschließlich auf Basis einer Honorarberatung. Damit sichern wir unsere Neutralität in der Bewertung der Angebote am Markt. Wir sind völlig frei in der Wahl der Finanz- und Vermögensprodukte. So können wir für Sie das optimale Finanzkonzept erstellen. Mit Augenmaß und Gespür, zugeschnitten auf Sie und Ihre persönliche Lebenssituation.

Ihr Family Office und Vermögensmanagement ist bei uns in besten Händen. Unser Team besteht aus Investmentanalysten, Vermögensmanagern, Wirtschaftsfachwirten und Bankbetriebswirten. Der persönliche Kontakt zum Kunden steht bei uns an oberster Stelle. Vermögensmanagement ist ein sensibles Thema, daher ist ein vertrauensvoll-integrer Umgang mit unseren Kunden für unsere Mitarbeiter selbstverständlich.

Investmententscheidungen zu treffen, ist eine Herausforderung. Die nationalen und internationalen Börsen und Kapitalmärkte halten zigtausend Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Zertifikate bereit. Mal ehrlich: Ist dieser Finanzdschungel für Anleger noch zu durchschauen? Wir haben es uns zum Ziel gesetzt, die komplizierten Zusammenhänge der Finanzwelt in einfache und verständliche Aussagen zu übersetzen. „Börsensprech“ können wir zwar auch, aber genauso, wie wir Sie verstehen möchten, wollen wir, dass Sie uns verstehen. Das ist uns ein zentrales Anliegen.

4worldlovers: Aktienindizes dienen dazu, die Kursentwicklung unterschiedlicher Märkte oder Branchen abzubilden und zu vergleichen. Allerdings müssen Anleger aufpassen, dass sie nicht Äpfel mit Birnen vergleichen.

Ende Juni ist die "Digitale Rentenübersicht" gestartet. Damit soll sich jeder einfach online einen umfassenden Überblick über den Stand seiner Altersvorsorge verschaffen können. Ein Schritt in die richtige Richtung. Eine Beratung zur Altersvorsorge ersetzt das neue Rentenportal jedoch nicht.


Praktisch jede Anlagestrategie lässt sich mit kostengünstigen ETFs umsetzen. Für den langfristigen Anlageerfolg ist dabei eine systematische Vorgehensweise unerlässlich. Eine Anleitung in vier Schritten.


Die Rentenerhöhung zum 1. Juli 2023 ist hoch, das gleiche gilt allerdings auch für die Inflation. Rentner können sich immer weniger leisten und der Lebensstandard lässt sich in den meisten Fällen nur mit Zusatzeinkünften halten.

Lassen Sie nicht zu, dass die Inflation Ihr Vermögen gefährdet

Im Juni 2023 lag die Inflationsrate in Deutschland wieder bei 6,4 Prozent, nachdem sie im Mai noch auf 6,1 Prozent gesunken war. Wer als Sparer oder Anleger keine Maßnahmen ergreift, die den Verlust der Kaufkraft begrenzen, handelt fahrlässig.

Viele Menschen blicken mit Sorge auf ihre finanzielle Absicherung im Ruhestand. Doch sie unternehmen nichts, um das zu ändern. Machen Sie es besser!

Die Europäische Zentralbank hat die Leitzinsen für die Eurozone Mitte Juni um 0,25 Prozentpunkte angehoben. Der wichtigste Leitzins steht nun bei 4,00 Prozent. Welche Schlüsse sollten Sparer und Anleger daraus ziehen?

Die Rürup-Rente ist genial, um Steuern zu sparen. Doch teure Versicherer machen sie oft unattraktiv. Entscheiden Sie sich daher für eine günstige Lösung.

Die Deutschen haben beim Finanzwissen teils gravierende Defizite. Das wirkt sich ganz konkret negativ auf ihre Altersvorsorge aus. Dem kann Abhilfe geleistet werden.

Die hohen Zinsen verteuern die Finanzierungskosten enorm. Das belastet die Nachfrage. Die Preise kommen zurück. So gehen Sie als Eigentümer damit um.

Was Sie tun müssen, damit Sie vorzeitig in Rente gehen können.

So können Privatpersonen mit einer Stiftung Teile Ihres Vermögens steuerfrei für einen guten Zweck einsetzen.

Mit dem Testament sorgen Sie dafür, dass Ihr Nachlass so aufgeteilt wird, wie Sie es wünschen. Damit Ihr Testament gültig ist, müssen Sie Formvorschriften und gesetzliche Rahmenbedingungen einhalten.